ما الفرق بين غسيل الأموال و تبيض الاموال

غسيل الأموال وتبيض الاموال هل هما مختلفان أم هما وجهان لعملة واحدة الفرق بينهما توضحه أكاديمية مجتهد بشيء من التفصيل.

مفهوم هذا المصطلحان اوضحه خبراء المال والقانون بشكل واضح وجلي مما جعل المهتمين بمجال المال والاعمال يستطيعون التعرف على هذه المصطلحات.

هل هناك فرق بين غسيل الأموال وتبيض الاموال؟

أوضحت الدراسات والمعايير المالية والقانونية أن هذا المصطلحان هما وجهان لعملة واحدة وإنما جاء مصطلح تبيض الاموال مستحدث عن غسيل الاموال.

يعرف غسيل الاموال بأنه:

عملية تدور في دائرة محكمة تبدأ بإدخال النقود في مشروعات وهمية أو حقيقية غير نشطة وأخذها بعد أن أصبحت مشروعة لاستخدامها مرة أخرى.

يعرف تبيض الاموال بأنه:

هو مصطلح مستحدث لغسيل الاموال يقوم بتحويل النقود من نقود غير قانونية لأموال قانونية

  • عن طريق طرق مشروعة ملتوية يتم فيها التحايل على القانون.
  • على الرغم من أن هذا الأمر تقوم به مافيا كبيرة وعصابات شرسة
  • إلا أن هناك قوانين مشددة للتنقيب حول هذه الطرق وغالبًا ما يتم الكشف عنها.
  • تشديد السياسات والقوانين الدولية في اكتشاف عملية تبيض الاموال بمحاولة منها بالالتزام بأعلى المعايير المهنية والعاملين أصحاب الأيدي النظيفة في ردع هذه العمليات.

هناك نقطه هامة يجب مراعاتها والسؤال الذي يتبادر إلى الذهن دائمًا:

لماذا يعتبر الغسيل غير قانوني؟

إن الهدف الأسمى من جعل تبيض الاموال (غسيل الاموال) جريمة هي التربح من وراء الجريمة.

  • من المؤكد أن ترك مثل هذا النوع من إدخال النقود للدولة التي يقام عليها غسيل الاموال
  • هي مساعدة على ارتكاب الجرائم وتسهيل مرتكبها في التربح من جراء الجرائم
  •  سواء كانت هذه الجرائم تهريب نقود سطو ومخدرات أو تمويل ارهاب
  • فقد يقوم مرتكبوها في تقديم خدمات مالية جلية للدولة القاطن فيها كستار لأنشطته لتسهيل عملية غسيل الأموال.

كيف يتم غسيل الأموال وتبيض الاموال؟

تتم من خلال غسل الاموال عندما يتعامل مع شخص أو نشاط معين تجاري مع منفعة شخص آخر من الجريمة.

بعدد كبير لا حصر له وبطرق متنوعة.

  • حيث يتم ادخال النقود الناتجة عن الأعمال الغير مشروعة في أحد الأنظمة المالية المتداولة.
  • إخفاء ملكية النقود وبطرق احترافية عالية لأن هذه المرحلة هي المرحلة الجوهرية
  • التي إذا تم اتخاذها بدون حنكه وتصرف قويم يتم التعرف على أنها عملية تنظيف نقود.
  • المرحلة النهائية وهي دمج الأموال في اقتصاد شرعي قويم

حيث أنها بالفعل تم إخفاء معالمها تمامًا وبالامكان استعمالها بشكل شرعي 100%.

تدابير المكافحة على عمليات تبيض الاموال؟

عندما يزداد نشاط فرد في السيطرة على أمواله من خلال تجارة غير مشروع كالأسلحة والتهريب والاختلاس أو ماشابهه من تجارات غير مشروعة.

يتعين عليه ألا يلفت الانتباه لهذه الأعمال لذا يلجأ لتغيير شكل النشاط أو نقل هذه النقود من أماكن تجعل تسليط الضوء عليهم أمر محتمل.

لذا كانت للسياسات تدابير كبيرة في مكافحة تنظيف النقود والحد من مزاولتها كالآتي:

  • انشاء فرق دولية للعمل على الإجراءات المالية المعنية بتنظيف النقود.
  • توفير بنود على الحكومات أن تتخذها لتنفيذ برامج فعالة
  • تم تحديد الاموال الغير مشروعة التي تحدد أن النقود التي تدار بها المشروعات وتدخل في المؤسسات المصرفية هي تجارة غير مشروعة أم لا.

التدابير الحكومية تتخذ إجراءات شاقة حتى تتمكن من القبض على ممارسي هذه العمليات أصحاب الياقات البيضاء كما يطلقون عليها القائمون على

غسيل الأموال وتبيض الاموال

.اقرأ أيضًا: شرح تفصيلي لمفهوم غسيل الأموال و أدواته

وأخيراً، شكرا لكم لقراءة المقال حتى النهاية، يمكنك قراءة المزيد من المقالات من اقتصاد مالي ومحاسبة من هنا مقدمة لكم من أكاديمية مجتهد