شرح تفصيلي لمفهوم غسيل الأموال و أدواته

غسيل الأموال هي طريقة من طرق الكسب الغير مشروع يحصل منها القائم عليها على أموال طائلة نتيجة أنشطة كلها أنشطة إجرامية.

الأموال من أنشطة إجرامية هي خطيرة ومجرد غسلها بالمفهوم البسيط جعلها تبدو نظيفه لا يغير منها شيء فهي مشاركة في نشاط اجرامي.

مفهوم غسيل الأموال:

هي عملية يقوم بها بعد من يقوم بممارسة نشاط غير مشروع كالإتجار في المخدرات أو تمويل الإرهاب

ليتمكن من تحويل أمواله إلى أموال نظيفه يسهل عليه بها استخدامه.

  • يعتمد المجرمون الذين يمارسون تجارات غير مشروعة من غسيل الأموال لجعل الأموال تبدو بشكل غير قانوني نظيفة.
  • يستخدم المحتالين العملات الرقمية كوسيلة سهلة ومرنة في تحويل الأموال وسحبها دون الكشف عنها.
  • يهدف المحتالين إلى تمويل الإرهاب كنوع من غسيل الأموال وهذا ما تسعى الدولة للقضاء عليها دوليًا.
  • يعتد المجرمون في غسيل أموالهم بتحويلها من شكل غير قانوني إلى جعلها نظيفة.
  • تتم عملية غسيل الاموال من خلال ثلاث خطوات تنسيب- طبقة- تكامل.
  • التنسيب في تحويل الأموال لنظيفة من خلال وضعها في نظام مالي الشرعي.
  • يدخلها في سلسلة من المعاملات ومخادعة في مسك الدفاتر بما يسمى بالطبقة.
  • التكامل وهي الآن جعل الأموال شرعية 100% واستخدامها في أغراض أخرى

طرق غسيل الاموال وأهم أدواته:

غسيل الأموال يتم بعدد من الطرق المختلفة مستعين أصحابها والقائمون عليها عدد من الأدوات

  1. طريقة من طرق غسل الاموال وهي إدخال هذه النقود إلى مشروع ضخم كمطعم أو كافية ويتم عمل فواتير كبيرة دون أن تكون حقيقية على أرض الواقع.

تدخل الفلوس بشكل طبيعي تحت حيز التجارة في المطعم ومن ثم يتم التعامل معها على أنها نظيفة قانونية تمامًا.

  1. طريقة إعادة هيكلة النقود من خلال تجزئة كميات كبيرة من النقود على شكل ودائع صغيرة لعدد من الحسابات المختلفة تحسبًا لعدم الكشف عنهم.
  2. وهناك طريقة أخرى وهي تبادل العملات والتحويلات الورقية التي تتم من خلال المهربين للنقدية والتي تتم عبر الحدود ليتم تسجيلها في بنوك أجنبية لكونها أقل صرامه.
  3. بالإمكان استخدام طريقة لجعل النقود نظيفة شرعية وهي الاستثمار في الأحجار الكريمة والذهب لأن النقل في هذه الحالة هي خفيفه وسهلة.
  4. الاستثمار في الأصول الثمينة كالعقارات واستخدام شركات وهمية غير نشطة موجودة على الورق وإخفاء التعاملات المالية كستار لها.
  5. تنظيف النقود الكترونيًا من خلال مؤسسات مصرفية الكترونية حيث أن التحويل الغير قانوني للأموال أكثر صعوبة.
  6. ويمكن استخدام طريقة المزاد أو المبيعات الالكترونية والألعاب الافتراضية حيث يتم تحويل النقود إلى عملة من الألعاب
  7. ثم تحويلها إلى أموال يصعب التعرف على مصدرها.
  8. استخدام عملة بيتكوين حيث يمكن استخدامها بشكل متزايد دون التعرف على هوية المستخدم كما هو الحال في العملة التقليدية.

اقرأ أيضًا:التسهيلات البنكية شرح كامل ليها و أنواعها المختلفة

 

تم إصدار بعض القوانين الصارمة في مسألة النقود والتحقق من أنها أموال غير مشروعة وهناك محاولة لجعلها نظيفة أم لا.

هناك جهود دولية في هذا الشأن تدعم المؤسسات المصرفية على نطاق واسع من التحقق من الأموال الموجودة في الحسابات هي مشروعة أم هي نتاج لعملية غسيل الأموال.

والجدير بالذكر أن أدوات وطرق غسيل الأموال معروفة لدى الجميع فمع سياسات كبيرة يتم من خلال تطبيق قوانين صارمة يتم التحقق من ذلك.

اقرأ أيضًا:تحميل شيتات اكسيل حسابات كامل بالمعادلات

وأخيراً، شكرا لكم لقراءة المقال حتى النهاية، يمكنك قراءة المزيد من المقالات من اقتصاد مالي ومحاسبة من هنا مقدمة لكم من أكاديمية مجتهد